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資金氾濫錢變薄!轉入高投報資產配置抗通膨

根據ICE Data Services資料顯示,在全球近60兆美元的債券市場中,86%的債券收益率低於2%,近60%的債券收益率甚至低於1%。而全球負利率債券規模飆漲,整體規模飆升至14.6兆美元,逼近去年創下的17兆美元的歷史記錄。

債券利率所反映的概念是市場對未來經濟的預期,當全世界有高達15兆美元的資金,都買入負利率債券,就等於政府與企業發債借錢。我們可以想像有超過四分之一的債務,不僅可以不付利息,還要投資人拜託或貼補利息,政府與銀行才勉為其難的發行債券。

簡單來說,就是市場上的資金過於氾濫,包含美國對應疫情所提出的QE政策加上隨後到來的快速通膨,熱錢流竄的情況下被迫追逐升高的投資風險,並且讓你手上的錢不斷變薄。

疫苗覆蓋率提高,美國經濟強勢復甦

 同時,根據各家銀行的報告指出,由於美國的貨幣政策及疫苗普遍施打後,各城市解封帶來的大量消費行為,推動了美國經濟的強勢復甦。從汽車銷量、新房開工率、消費者信心指數等都可以看出,美國的經濟表現正在飛速上升。

 在2021年的兩項最新指標中,非農就業人數的回溫和領失業救濟金的人數下降,都宣告這波經濟復甦已然進入主升段,接下來將要迎接爆發性的市場成長。

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美國優先!川普與拜登的『美國製造』改善貿易逆差;石油資源讓美國繼續強大!

 邁入4年的中美貿易戰一直都沒有停歇,即使全球疫情變化讓經濟抗爭轉為低調,但隨著中美兩國的後疫情復甦,新一輪的對抗又再次展開。

 川普在任時提出「美國優先」的戰略規劃,目標透過國防為理由的制裁以及產品禁止來圍堵中國,將製造業回歸美國以減少對中國生產的依賴。而拜登繼任之後,在戰術上採用領導全球各國,透過結盟並制定國際規範的方式來減少中國產品的市場。綜觀兩者戰略方向都是透過製造業的回歸,讓技術和資金再次由美國所掌握。

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 具體而言,目前美國的振興方案包含對稅制與外貿的調整,重新制定各類產品的關稅與規範;另外也整合上下游產業,從能源的製造與永續環境開始規劃科技產業所需要的供應鏈,吸引各國企業選擇在美國設廠。

 同時一個相當明顯的指標就是美國正大量提升石油產量,從2006年的高峰來看,美國在頁岩氣的產量已提升1倍來到1200萬桶/日的數字,占全球原油產量一成。而美國的石油進口量則下降30%,大幅降低對於各國能源的依賴性。

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美國進入升息循環

 近幾個月來,美國通膨指數飆升,對於美國聯準會(Fed)何時將啟動收緊貨幣政策不僅是各國關注的焦點,更是股市與外匯市場的熱議話題。一旦美國決定提早升息,美元就會立即走強,加上外資陸續撤離亞洲市場,導致新台幣及亞洲各國貨幣將有可能受到壓抑,對於資產配置影響巨大。

 聯準會主席鮑爾(Jerome Powell)並未訂出明確的升息時間,不過6月的利率決策會議(FOMC)已透露接下來將開始討論縮減購債規模,有意放緩現行的寬鬆貨幣政策,並且多方同時預測2023年底前將升息2次,就時間而言比過去所預期提早一年,這也導致市場出現升息風聲。

 

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提升資產配置,國際觀打造樂活人生

 以上跡象看似市場進入高報酬的投資範疇,或許可以抗通膨但也伴隨相當大的風險,而美國雖然QE多次,但整體發展與未來展望在世界仍具有影響力,由此推斷美元未來,仍是強勢的貨幣。

 所以我們建議大家,配合金字塔資產(532法則),將個人資產分為穩定的低風險資產、具有少量風險的限制風險型資產、以及期待獲利的高報酬資產。

 每個人的比例略有不同,因為如果中低風險的資產比重增加,會壓縮投資理財所占的比例,使得個人資產累積的速度太慢,來不及完成人生目標,甚至無暇因應退休生活的準備。但如果風險管理的比重太低,投入過多的高風險資產,並且沒有護本的觀念,當意外發生或者市場震盪過大,便很可能讓辛苦累積的資產功虧一簣。

 選擇有保障的理財配置,學習國際觀適當分配美元資產並且了解正確的理財觀念,讓我們與您聊聊,現在立即預約諮詢吧!

 

投資理財

 

以上分析內容僅提供各位投資夥伴參考,買賣有賺有賠,風險須謹慎

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