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文章來源：經濟日報 記者蔡靜紋／台北報導

「怎麼辦？我看台股基金好像都很好賺，5月初也去買了，但怎麼一個禮拜跌5%，害我都睡不著了啦！」很多人看別人投資賺錢很快，也跟著買，卻沒想過適不適合。

專家提醒，投資理財前最好先做投資快篩，透過金融機構「客戶風險屬性」問卷了解自己的投資風險承受度，再跨出買基金第一步；建議不要只做一家，至少貨比二家，再從不同業者建議標的中找出速配基金。

俗話說，「一樣米養百樣人」，投資世界亦如是。統一投信指出，每個人都有獨特思考模式與個性，有的人容易緊張，有的人大而化之，不同的個性會影響到個人的投資行為，若選擇投資標的跟自己的投資屬性正好相反，可能會嚴重影響投資效益。

例如保守型投資人若買到波動度較大的基金，當遇到股市空頭時，可能無法承受來自基金淨值持續下跌的財務、心理壓力，因而匆忙認損賣出，錯過後續的彈升行情；因此，收益來源較穩定、不會動用本金的基金可能較適合性格保守的投資人。

為了讓投資人認清自己的投資屬性，避免買到不適合基金的爭議，現行主管機關規定，金融機構銷售共同基金給投資人前，必須先了解客戶能承受的風險程度，通常是利用問卷方式評估，並區分為積極、穩健與保守三種類型。不過，每家公司的問卷設計不盡相同，且每家基金公司主力推薦商品不同，投資人不妨多比較，才有機會找到適合標的。

專家建議，不妨找二至三家基金公司或基金平台，除可擴增基金選項外，另一好處是可以獲得不同投資機構對市場的研究資訊，有助投資研判。

以近期市場走勢而言，群益投信認為，現階段升息與否及通膨疑慮將是影響投資市場重要因素，市場震盪態勢不變，以美國為首的已開發市場在投資組合依然不可或缺，當中又以高潛力股的科技、生技等新創產業最具投資價值，但投資人也應納入多重資產基金來降低波動度。

富蘭克林投顧表示，隨著新冠疫苗施打逐步普及化、美歐經濟解封規模有望變大，主要股市前景仍然持續看多，建議投資人仍須依照自己的風險屬性進行投資快篩，並掌握多元分散的配置，包括股債平衡、區域平衡、成長與價值平衡三大原則，才能掌握後疫情時代的投資契機。

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